. Тема: Внимание. Очередные мошенники.
Тема: Внимание. Очередные мошенники.

Тема: Внимание. Очередные мошенники.

Кредитный Потребительский Союз "Азимут" раcполагается по адресу: 195197, РФ, г. Санкт-Петербург, Кондратьевский проспект, дом 15, корпус 3, офис № 107-Ю (Бизнес-Центр "Кондратьевский")

Анализ данных, указанных на сайте, позволяет сделать вывод, что это очередные мошенники, которые охотятся за средствами доверчивых граждан.

Для примера Заявление с сайта В правление КПС «Азимут» ______________________________ (Фамилия, Имя, Отчество) ______________________________

3. Адрес Вашей регистрации (прописка) 4. Адрес Вашего фактического проживания

5. Контактная информация 6. Данные о месте работы

Указанные мной данные верны, не возражаю против проверки их достоверности. http://www.kpsazimut.ru/docs/in/za.html

"___"_______________ 20 _ года Санкт-Петербург

  1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
    1. По настоящему договору Пайщик вносит личные сбережения в сумме _____________ (________________) рублей для осуществления финансовой взаимопомощи пайщикам КПС, а КПС принимает личные сбережения и обязуется возвратить Пайщику личные сбережения и доход, начисленный на них, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором.
    1. Личные сбережения вносятся на срок: ______ месяцев. Доход на личные сбережения Пайщика начисляется из расчета 2,5 процента за срок.
    1. КПС обязуется:
      1. использовать личные сбережения Пайщика исключительно для целей, установленных п.1.1. договора;
      2. на основании письменного заявления Пайщика вернуть сумму личных сбережений в течении одного банковского дня;
      3. хранить тайну личных сбережений и предоставлять сведения по ним только в случаях, предусмотренных законодательством
      4. в соответствии с п.1 ст.226 НК РФ КПС , как налоговый агент , обязан исчислить, удержать у Пайщика и уплатить сумму НДФЛ в размере 13% от дохода полученного по настоящему договору
      5. в случае просрочки возврата личных сбережений и дохода Пайщика, КПС обязан уплатить Пайщику неустойку в размере 0,05% ( из расчёта 18,25% годовых) от суммы личных сбережений и дохода за каждый день просрочки.
      1. внести личные сбережения в соответствии с п.1.1. в течении 1 (одного) дня;
      1. досрочно расторгнуть договор в одностороннем порядке;
      2. распоряжаться личными сбережениями как лично, так и через представителя;
      1. перечисление дохода производится не позднее срока, на который вносятся личные сбережения п.1.3..
      2. настоящий договор не может быть продлён.
      3. пайщик вправе досрочно расторгнуть договор, при этом процент на личные сбережения не начисляются.
      1. Настоящий договор вступает в силу с момента фактической передачи Пайщиком личных сбережений в кассу КПС.
      2. пролонгация договора не допускается.
      3. Действие настоящего договора прекращается с момента выплаты Пайщику всей суммы личных сбережений вместе с доходом, причитающимся в соответствии с условиями договора.
      4. настоящий договор составлен и подписан в двух подлинных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.
      • Просмотр профиля
      • Сообщения форума
      • Блог
      • Домашняя страница

      Вот информация со специального сайта.

      ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ на первую страницу

      | раздел будет содержать информацию о:

      - всех выявленных - рухнувших - работающих пирамидальных конторах - образцы документов - закрытые сайты - расследования - истории "падения" пирамид

      для журналистов и заинтересованных лиц возможно предоставление информации на CD, подготовка обзоров, анализа текущей ситуации по конкретным структурам

      краткий неполный перечень материала, который будет размещен на этой странице на данный момент можно посмотреть здесь

      - сайт структуры - закрытый сайт, сохраненный в нашей базе данных. В настоящий момент может быть НЕ загружен - описательный раздел: описание, документы, скриншоты

      GLOBAL SMILE CLUB LTD

      MFIP Capital Group , судя по всему, наглая копия ранее рухнувшей MFIP-Group

      Межрегиональное Потребительское Общество Граждан "БЛАГОПОЛУЧИЕ" - кажется, он уже сбежал.

      Жилищная программа ООО "МИР" Кредитный Потребительский Союз "Азимут"

      DFC-Europe «Deutsches Finanzielles Consulting»

      Межрегиональный Фонд помощи малоимущим семьям "Взаимопомощь"

      Compass Group Corp

      Компания «Almaz-Invest Fond» - сайт пропал

      Компания "Life Division"

      Deutsche Nord Invest - временный пример описания

      Международный Паевый Инвестиционный Фонд Недвижимости "KREP Fund" . краткий предварительный анализ

      "Wealth Central" ( по некоторым данным создан теми же людьми, которые создали фонд "УЛЬВЕС")

      GPP (Global Pension Pound) | WPP| IMPERIA Invest IBC | MFIP-Group - данные 4 конторы объединены рядом, т.к. по предварительной информации ими могут руководить создатели падающей пирамиды "ДАНКО" (фонд ULWES)

      «Росбиомолоко» а-ля ПО "Земледар" (судя по всему - реинкарнация "гарантовского" МИЛБИ)

      NTG (Nano Technology Group)

      "Капитал Европа Групп"

      "MBI-Partners" - закрылись очень быстро, пострадавших нет "Социум-групп"

      ОАО "Корпорация АЦТЕК"

      ООО Инвестиционная компания "Алмаз Инвест Групп"

      Объединённая Консалтинговая Группа"Аккорд"

      ФИК (Финансовая инвестиционная компания) «Экономический альянс»

      Nord Auto Trading

      ООО «Интер Финанс» входит в состав ОАО Финансово- промышленную Корпорацию «Интер Финанс»

      Холдинг "РАДО-С-ГРУПП" или инвестиционная компания"РАДО-С-ИНВЕСТМЕНТ" - сайта как бы нет

      EX Investment Group и\или Anda Finance - ООО «Нева КапиталПлюс» (ипостась в СПб) | + расследование "Известий"

      ООО «Кватро инвест»и ООО "Инвестиционно-финансовая компания Кватро инвест"

      Некоммерческое партнерство "РУССКИЙ ПРОЕКТ"

      ООО «СофтБизнесКонсалтинг» не путать с ООО«Софтбизнесконсалтинг» (программное обеспечение)

      Кредитный потребительский кооператив граждан "КПКГ Альянс-Кредит"

      Кредитный потребительский кооператив граждан "Надежда"

      Кредитный потребительский кооператив граждан "Народный Капитал"

      Финансово-промышленный холдинг "РЕАЛАВТОГРУПП"

      ЗАО «Центр фондовых операций»

      «Thor United Corporation» расследование "Известий"

      НЕ в САНКТ-ПЕТЕРБУРГЕ (по причине того, что в ряде городов мы не располагаем на данный момент рабочими контактами, в списке иногородних лохотронов могут быть уже закрытые или "рухнувшие", о чем просим сообщить нам при наличии такой информации) ООО "Норд", оно же "Корт-финанс" - сайт закрылся, не открывшись

      Потребительское общество "Жилье в кредит" (ссудно-сберегательный кооператив) Привлекают деньги под высокие проценты. Действуют на территории Тамбовской и Саратовской областей. Пишут в рекламе, что вклады застрахованы.Занимаются исключительно привлечением денег и выплатой процентов.

      МПО "Российский пайщик"

      Некоммерческое партнерство "GreenLine"

      Потребительское общество "Горпродторг", оно же "Уралпродторг", "Облпродторг"

      ЗАО «Холдинговая Инвестиционно-финансовая Корпорация «ЮМТ» (127051, г. Москва, ул. Петровка, д. 26, стр. 2)

      Потребительское общество «Рос-Инвест» (432072, Ульяновск, пр-т Ленинского Комсомола, д. 43)

      Кредитный потребительский кооператив граждан "СоцИнициативаКредит" (г. Москва).

      Кредитный потребительский кооператив граждан «Старый порт» (г. Нижний Новгород)

      Кредитный потребительский кооператив граждан «Альфа-Капитал» (г. Екатеринбург)

      Кредитный потребительский кооператив граждан «Актив» (г. Екатеринбург)

      Кредитный потребительский кооператив граждан «Гарантия» (центральный офис: г. Ростов-на-Дону, ул. Большая Садовая, д. 14, офис 25)

      Потребительское общество «Лидер» (г. Ростов-на-Дону, ул. Чехова, д. 69)

      Потребительский кооператив «Потребительский союз «Инвестор – 98 (Ростовская область, г. Новочеркасск, ул. Комитетская, д. 64)

      Кредитный потребительский кооператив граждан «Резерв» (г. Волгоград, ул. Богунская, д. 8., оф. 414)

      Кредитный потребительский кооператив граждан «Копилка» (г. Волгоград, ул. Дымченко, д. 6а)

      Кредитный потребительский кооператив граждан «Капитал-Плюс» (г. Волгоград, ул. Ким, д. 14 а)

      Кредитный потребительский кооператив граждан «Равенство». Гарантия. Стабильность» (г. Волгоград, ул. Советская, д. 8 и г. Волгоград, ул. К. Маркса, д. 5)

      Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Русь Справедливая» (Ставропольский край, г. Кисловодск, ул. Куйбышева, 4)

      ООО «Белый голубь» (г. Краснодар)

      ООО «Вита-С» (Ростовская область, г. Красный Сулин, ул. Победы, 2)

      ООО «Национальная ассоциация частных инвесторов» (454038, г. Челябинск, ул. Краснооктябрьская, д. 16, к. 119)

      Потребительское общество «Первая Сберкасса Кубани» (г. Краснодар, ул. Гимназическая, д. 49)

      Кредитный потребительский кооператив граждан «Верта» (г. Краснодар, ул. Ленина, д. 65, офис 308).

      Потребительский кооператив «Департамент вкладов и займов» (г. Краснодар, ул. Ставропольская, д. 165)

      ПРЕКРАТИВШИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ("РУХНУВШИЕ"):

      Бизнес клуб "РУБИН"

      ООО Иркутский фондовый центр

      если вы обладаете информацией, документами, проспектами, договорами по МФИП-групп и по ООО "ЗЛ" просьба связаться

      • Просмотр профиля
      • Сообщения форума
      • Блог
      • Домашняя страница
      • Просмотр профиля
      • Сообщения форума
      • Блог
      • Домашняя страница

      Во вчерашнем номере мы опубликовали первую часть нашего расследования, посвященную современным финансовым пирамидам. Корреспондент

      Петербург: "Кредитный потребительский союз "Азимут"

      К сожалению, далеко не все пирамиды уже попали в черный список ФСФР. По всей стране - множество подозрительных компаний. В Петербурге, например, агрессивную рекламу дает "Кредитный потребительский союз "Азимут". Его постерами оклеены все вагоны метро. Фирма готова принять у вкладчика деньги на 10 дней, чтоб на 11-й дать 2,5% дохода. Это 90% годовых.

      Звоню, интересуюсь. Вкрадчивый, чуть с хрипотцой мужской голос даже по телефону ухитряется "зацепить" меня непередаваемым обаянием.

      - Минимальная сумма вашего вклада - 3 тысячи рублей, - улыбается голос.

      - А максимальная? - интересуюсь.

      - О, тут никаких ограничений! - воодушевляется Голос. - Единственное, что мы советуем нашим вкладчикам, если они хотят внести больше 600 тысяч рублей, это разбивать сумму на два банка. Ну, это чтоб к вам не было налоговых претензий, понимаете.

      Еще как понимаю! После 600 тысяч по закону о противодействии отмыванию денег суммы попадают под особо пристальный контроль.

      - А продлить договор можно? - интересуюсь.

      - Нет, но можно заключить новый, еще на 10 дней, и у нас есть вкладчики, которые приходят уже в третий раз! Даже в шестой! - с гордостью сообщает голос.

      Дальше начинается самое интересное.

      - И за счет чего же вы даете такой высокий доход? - невинно интересуюсь я.

      - Мы кредитуем крупные строительные компании - тоже на короткий срок и под высокий процент, - сообщает он.

      - Можно узнать - какие именно? - не отстаю я.

      - Самые разные, - небрежно бросает голос. - Ленспецсму, например. Его "Управление наружных работ" - УНР. Или Петербургская строительная компания.

      Названия питерских стройгигантов, компаний с миллиардными оборотами, должны окончательно рассеять мои сомнения. Но дело в том, что у "Азимута", как уже успел сообщить мне голос, 31 вкладчик, суммы взносов колеблются от 50 до 250 тысяч рублей. На своем конце провода я произвожу арифметические действия и спрашиваю:

      - Неужели ваши скромные, по меркам строительных компаний, деньги могут их заинтересовать?

      В голосе появляется беспокойство. Он теряет бархатистость, начинает говорить очень быстро и как-то не вполне связно.

      - Ну, понимаете. Сейчас столько невозвратов по кредитам, банки неохотно дают деньги. Да-да, даже таким компаниям, а вы как думали?! Ну, а у них бывают разные потребности, скажем, нужно срочно тысяч двести. А изымать деньги из оборота.

      В Ленспецсму "Известиям" сообщили: они не только понятия не имеют ни о каком "Азимуте", у них вообще нет и никогда не было "Управления наружных работ". То же самое сказали в Петербургской строительной компании: ни у каких "Азимутов" они никогда не одалживались.

      Напуганы, но не унывают

      Наконец-таки государство попыталось не только разбираться с уже прогоревшими пирамидами и успокаивать толпы их обманутых вкладчиков, но и как-то помешать деятельности еще действующих подобных фирм. Благодаря выпущенному ФСФР "черному списку" жизнь поименованных там компаний здорово осложнилась, а у некоторых - и вовсе пресеклась. Строители финансовых пирамид напуганы, но не унывают. Ведь вполне может быть, что их создатели закрыли скомпрометировавшие себя конторы лишь для того, чтобы начать свой бизнес с "нового листа". Так что не забывайте внимательно читать договоры и обращаться за советом хотя бы к собственному здравому смыслу.

      При участии Юрия Николаева Казань

      Если у вас есть собственный печальный опыт подобных вложений, пишите нам на economics@izvestia.ru

      1. Компания привлекает деньги населения в форме займов.

      По словам координатора петербургской "Молодежной службы безопасности" (некоммерческая организация по борьбе с пирамидами) Леонида Армера, "это единственная юридическая лазейка, которая осталась для мошенников, потому что такая форма деятельности не подлежит лицензированию".

      2. Вам обещают высокий процент доходов. Речь необязательно идет о гигантских процентах, но уже 30% - повод насторожиться. Ведь в банках доходность по вкладам, к примеру, в два раза ниже.

      3. В "партнерах" фирмы фигурируют известные личности или крупнейшие корпорации. Мошенники пытаются манипулировать сознанием потенциальных вкладчиков, чтобы те прониклись доверием к фирме, причем попытки настолько бесхитростно наглые, что у нормального человека они могут вызвать только смех. В "партнерах" могут быть Медведев, Путин, Греф, "Газпром" и так далее. Кроме того, на интернет-сайте "лохотрона", скорее всего, будут ссылки на собственные широкие благотворительные жесты. И еще - перечень наград, полученных от государства за вклад, например, в экономику страны.

      4. Вам обещают рассказать "все подробности" только при личной встрече или зовут на собрание. А потом вы узнаете, что ваш "зазывала" получил процент с принесенных вами денег.

      5. На сайте в интернете вам предлагают перевести небольшую сумму (где-то $20) и обещают регулярно выплачивать на них высокий доход. По словам Леонида Армера, люди переводят деньги с помощью электронных платежных систем, а вкладчику даже заводят "личный кабинет" на сайте компании. Он может в режиме реального времени видеть, как чудесно растет его доход на "виртуальном" счете. Когда с реального счета владелец пирамиды все деньги снимет и с ними исчезнет, вкладчик сможет по-прежнему любоваться радующей душу картинкой. Когда он поймет, что его кинули, достать мошенника уже будет чрезвычайно трудно.

      Почему мы попадаемся на крючок к мошенникам?

      Сергей Шевченко, частнопрактикующий юрист:

      - Любой юрист посоветовал бы всем клиентам финансовых пирамид внимательнее относиться к Гражданскому кодексу. Тогда бы они лучше усвоили значение затасканной до дыр рекомендации внимательно читать договор, прежде чем ставить свою подпись. Ведь в самом начале кодекса сказано, что граждане "свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора" и немного дальше: "разумность действий и добросовестность участников гражданских правоотношений предполагаются".

      Так почему же все-таки люди попадают в капкан финансовых пирамид? Скорее всего, из-за непонимания, что законодатель может охранять их права только при условии, что и сам человек прикладывает к этому усилия. Можно увеличить в пять раз число милиционеров, но и это не поможет, если человек, не опасаясь, ходит по бандитским районам - он рано или поздно попадет в уголовную историю.

      Мнение, будто "пирамиды" возникают только в России, - не более чем распространенное заблуждение. Эта проблема и на Западе стоит очень остро. Вот разве что столкнулись с ней за несколько столетий до "МММ".

      Вы же помните историю с Джоном Ло? В начале XVIII века он наводнил Францию акциями своей Миссисипской компании и необеспеченными банкнотами. Через несколько лет пузырь лопнул и вся Европа содрогнулась от этой финансовой катастрофы. Были там и другие великие аферы, вроде краха в конце XIX века компании по прокладке Панамского канала. От него пострадали 800 тыс. человек!

      Память об этом и наложила определенную осторожность на взгляд европейцев на финансовые пирамиды. К сожалению, у нас такого опыта еще недавно не было.

      Юрий Зинченко, декан факультета психологии МГУ:

      В первую очередь в сети финансовых пирамид попадают люди тревожные, которые имеют, как мы говорим, "внешний локус контроля". В их восприятии мира преобладает негативный фон - они постоянно опасаются, как бы не случилось чего плохого. Им трудно взять на себя ответственность за принятие решения, и получается, что необходим внешний агент, который примет такое решении за них. Если описать происходящее детской метафорой, то вкладчики приносят "взрослому" свою денежку в "копилку". Все было бы замечательно, если бы в копилке не было дырки, откуда кто-то наши деньги забирает.

      В зависимости от страны от 10 до 20% населения можно легко втянуть в предприятие вроде финансовой пирамиды. При этом чем более развита страна, тем этот процент выше. Выходит, что в благополучных странах происходящее критически не осмысливает гораздо больше людей. А там, где финансово-экономическое благополучие не достигнуто, людям свойственно десять раз подумать, прежде чем отдавать деньги.

      Строители "пирамид" умело используют уже заложенную в нас тревогу и страхи, которые, с другой стороны, постоянно поддерживаются обществом и рекламой. Для людей подходящего психотипа в такой ситуации проще отдать кому-то деньги и сказать себе: "Уф, я сделал все что мог. Теперь можно просто ждать дохода".

      Что в этой ситуации сделает разумный человек? Сначала он проверит, какое место на рынке занимает эта компания, ее устойчивость - и так далее. И когда он отдает свои деньги, то уже убедился, что вложение может принести отдачу в силу рациональных причин, а не потому, что "мне так проще" или "мне так хочется".

      Когда получить деньги назад не удается, обманутым вкладчикам свойственно достаточно инфантильное поведение. Взрослый пообещал детям конфету, но потом обманул. Вот и обманутые вкладчики ведут себя как детишки: они обижаются на весь мир и винят во всем других, хотя сами добровольно принесли деньги в такую "пирамиду".

      "Пирамиды продолжают нас разорять", 08.08.08 Источник: Газета «Известия»